Factoring export

¿Busca una solución de financiación para su empresa exportadora o para contratos realizados en países de la OCDE? ¿Desea desarrollarse en el mercado internacional con mejores condiciones financieras? El factoring export puede ser una solución de financiación adaptada a sus necesidades.

¿Qué es el factoring export?

Cuando se firma un contrato entre comprador y vendedor, el plazo de pago puede alcanzar los 90 días. Para evitar esta espera y los problemas financieros que pueden derivarse de ella, el vendedor puede recurrir a un factor para financiar rápidamente sus ventas internacionales.

El factoring de exportación es una variante del factoring diseñada específicamente para empresas que realizan una parte de su volumen de negocio en el extranjero. Ofrece una forma segura de financiar sus ingresos procedentes de exportaciones.

Por su orientación internacional, este tipo de factoring export está destinado principalmente a financiar facturas emitidas en países de la CEE y de la OCDE. No obstante, cualquier empresa que suministre bienes o servicios a otra empresa situada en el extranjero puede recurrir a esta solución, ya sea una gran compañía, una pyme o una estructura de menor tamaño, con independencia de su sector de actividad.

¿Por qué recurrir al factoring export?

Esta solución de financiación permite a las empresas optimizar la gestión de sus cuentas clientes internacionales, pero también reducir las restricciones asociadas a las operaciones de exportación. Es un punto esencial, ya que la venta al extranjero suele ir acompañada de un aumento del riesgo de impago, especialmente cuando el contexto político o económico del país comprador es inestable.

Con el factoring, la empresa cede créditos reales, firmes y con vencimiento inferior a 90 días sobre compradores situados en países extranjeros. La oferta es global: financiación, cobertura del riesgo cliente, gestión administrativa y contable, y mejora del balance.

¿Cómo funciona el factoring export?

En el ámbito internacional, la organización de esta solución está principalmente orientada al cliente. El factoring export permite disponer de un único interlocutor encargado de la gestión. Este interlocutor administra la relación con el cliente y permite a la empresa concentrarse en reforzar su actividad comercial.

A través del factor, la empresa puede obtener información sobre sus clientes y beneficiarse de un servicio de gestión equivalente al de una gran estructura. Sin embargo, la empresa conserva la gestión de las negociaciones comerciales: ajuste de precios, establecimiento de plazos de pago, descuentos o condiciones particulares.

Esta solución ofrece a la sociedad la posibilidad de mejorar sus relaciones con sus clientes export, pero también de concentrarse en la prospección de nuevos compradores internacionales.

En cuanto a la financiación, cuando el factor recibe la factura, puede anticipar una parte importante de su importe después de la constitución del fondo de garantía, generalmente cercano al 10 %. El anticipo suele representar aproximadamente el 90 % del valor de la factura. Después, la factura puede ser transferida a un factor de importación situado en el país del cliente.

Este factor de importación se encarga de recibir el pago y de transferirlo al factor export. Una vez cobrado el importe, el saldo restante se abona a la empresa. El factoring export asegura así una mejor gestión de las cuentas clientes, facilita la relance de pagos y reduce los riesgos asociados a la colaboración con mercados extranjeros.

¿Cuáles son los costes del factoring export?

Como cualquier solución de factoring o de financiación, el factoring export genera costes adicionales. Estos costes incluyen la cobertura de los riesgos asumidos por el factor, así como los gastos vinculados a la gestión del expediente y de los créditos cedidos. El tipo aplicado varía según la empresa y sus clientes, y suele situarse entre el 0,6 % y el 3 % del valor de las cuentas deudoras.

Las ventajas del factoring export

El factoring export ofrece numerosas ventajas para las empresas que venden en el extranjero:

• Una financiación rápida de las facturas de exportación: cuando los plazos de cobro internacionales son demasiado largos y tensionan la tesorería, el factoring export permite obtener financiación rápidamente.
• El factor puede ayudarle a comprender mejor los mercados extranjeros, sus economías, sus prácticas comerciales y las regulaciones propias de cada país donde usted tiene facturas pendientes.
• El factor también puede permitirle comunicarse mejor con sus clientes, especialmente para las relances o cualquier cuestión relacionada con el pago.
• Una protección contra los impagos y contra ciertos riesgos asociados a la fluctuación de divisas.
• Una gestión externalizada de los clientes, incluyendo cobro, relances amistosas y recobro judicial si resulta necesario.
• Una reducción del plazo de pago y una mejora del DSO, es decir, del plazo medio de cobro de las ventas.
• Un apoyo al crecimiento de la actividad de la empresa en los mercados internacionales.

¿Con qué países se puede utilizar el factoring export?

El contrato de factoring export está destinado principalmente a financiar facturas emitidas en países de la CEE y de la OCDE, aunque también puede aplicarse a otros países en función de su calificación financiera. De este modo, es posible utilizar el factoring export en las siguientes zonas:

• en Francia y en los territorios de ultramar
• en Europa
• en América del Norte
• en América del Sur
• en Asia
• en África
• en Oceanía

En resumen, el factoring export es una solución de financiación dirigida a todo tipo de empresas, desde pymes hasta grandes compañías, que desean desarrollarse a nivel internacional. Esta solución se aplica a créditos emitidos sobre deudores extranjeros, pero también a créditos de empresas situadas en el extranjero, sean o no filiales de estructuras francesas.